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手續(xù)費糾紛
一、案件還原
秦某反映，其是某期貨公司的客戶。近期在其他期貨公司交易，經(jīng)對比發(fā)現(xiàn)某期貨公司手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)要高很多，其向公司反映，客戶經(jīng)理表示也能調(diào)到那么低，秦某因此認(rèn)為此前被欺騙了。另外，秦某發(fā)現(xiàn)在一定時間內(nèi)鎳的手續(xù)費收取標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)常變化，在其他期貨公司沒遇到這種情況。因此申請調(diào)解，要求公司退回多收取的手續(xù)費并給予合理解釋。
調(diào)解員首先向期貨公司詳細(xì)了解秦某的交易情況。期貨公司反饋秦某開戶至今曾多次向公司申請下調(diào)手續(xù)費，最近一次的下調(diào)時間是2020年10月10日。后續(xù)秦某未就手續(xù)費提出調(diào)整申請，即秦某對于公司手續(xù)費收取標(biāo)準(zhǔn)是認(rèn)可的。另外，對于秦某提及鎳手續(xù)費收取標(biāo)準(zhǔn)在一定時間內(nèi)有所變化，主要是上海期貨交易所對同一品種不同合約的手續(xù)費定價不盡相同，如近月合約和遠(yuǎn)月合約、活躍合約和非活躍合約，其中個別會有平今優(yōu)惠。期貨經(jīng)紀(jì)合同第七十三條規(guī)定：“當(dāng)交易所頒布的手續(xù)費收取標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整時，甲方有權(quán)對甲乙雙方約定的手續(xù)費收取標(biāo)準(zhǔn)進行相應(yīng)調(diào)整”。由此可見，期貨公司依據(jù)交易所的通知對秦某鎳手續(xù)費進行調(diào)整是符合上述合同約定，并非秦某認(rèn)為的期貨公司擅自調(diào)整鎳品種相關(guān)合約手續(xù)費。
向期貨公司了解相關(guān)情況后，調(diào)解員也多次與秦某溝通。秦某表示最近一次申請下調(diào)的手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)與期貨公司實際收取的有出入。就此，調(diào)解員讓期貨公司提供秦某的手續(xù)費調(diào)整申請表，發(fā)現(xiàn)申請表上均無秦某簽字，且期貨公司也未能提供客戶經(jīng)理和秦某協(xié)商手續(xù)費的電話錄音。
在認(rèn)定基本事實以后，調(diào)解員明確指出雙方存在的問題，并做好解說工作。一方面期貨公司在手續(xù)費調(diào)整環(huán)節(jié)上存在缺失，并未做好留痕工作。另一方面秦某自身對于期貨手續(xù)費收取的相關(guān)問題不了解，不清楚鎳的不同合約手續(xù)費是不同的，同時其反映的與客戶經(jīng)理口頭約定的手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)已無從考證，且其后續(xù)還繼續(xù)交易并未提出異議，則可視為接受了期貨公司執(zhí)行的手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)。
最后，經(jīng)調(diào)解員的耐心調(diào)解，雙方都認(rèn)識到自身問題，期貨公司愿意從維護客戶關(guān)系的角度，重新將秦某的手續(xù)費下調(diào)，秦某也同意公司的處理方案，最終該糾紛得以妥善解決。
二、風(fēng)險警示
投資者在交易過程中，應(yīng)隨時關(guān)注行業(yè)手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)的變動情況。當(dāng)發(fā)現(xiàn)行業(yè)手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)呈下降趨勢時，可以主動與期貨公司溝通協(xié)商，調(diào)整手續(xù)費收取標(biāo)準(zhǔn)，并以書面形式簽字確認(rèn)調(diào)整后的標(biāo)準(zhǔn)。若發(fā)現(xiàn)實際收取水平與此前約定的標(biāo)準(zhǔn)不一致，就應(yīng)及時向期貨公司反映。就期貨公司而言，對于手續(xù)費收取標(biāo)準(zhǔn)的調(diào)整，應(yīng)盡可能通過書面簽字或錄音電話等方式進行有效確認(rèn)，做好相關(guān)留痕工作，以便日后就手續(xù)費問題產(chǎn)生爭議，期貨公司可以之作為證據(jù)證明。此外，期貨公司在投訴處理的過程中，除了認(rèn)真核實投資者所反映的事項是否屬實,妥善解決投資者合理訴求外，還應(yīng)充分利用這個機會，向投資者普及期貨基礎(chǔ)知識，做好投教工作。
（案例來源：中國證券監(jiān)督管理委員會）
