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投資者熱線
3·15投資者保護(hù)專題教育活動(dòng)案例四
2022-03-12

為持續(xù)做好投資者教育保護(hù)工作,匯金通推出投資者保護(hù)教育專刊-3?15特刊,幫助投資者了解案件背后的規(guī)則紅線、風(fēng)險(xiǎn)底線,普及證券市場法律知識,以提升投資者的守法意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識,理性參與投資。

證券銷戶糾紛

一、案例簡介 

2020年1月 7日,投資者于某向“12386”熱線投訴,于某稱其于當(dāng)月1日前往開戶證券營業(yè)部辦理注銷基金賬戶業(yè)務(wù),柜臺人員查詢后告知其賬戶還有基金,無法辦理銷戶。于是其即時(shí)賣出了柜臺人員提到的基金,柜臺人員告知“2天內(nèi)可銷戶完畢”,但該賬戶未能在告知期限內(nèi)及時(shí)注銷。于某認(rèn)為證券營業(yè)部拖延為其辦理銷戶業(yè)務(wù),于是投訴。 

二、糾紛調(diào)解情況 

接到投訴后,證券公司及時(shí)與于某溝通了解情況,并對于某反映的情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。經(jīng)核實(shí),于某申請銷戶業(yè)務(wù)當(dāng)日,即T日,開戶證券營業(yè)部已為其啟動(dòng)基金賬戶銷戶流程,但T+2日系統(tǒng)反饋銷戶失敗,失敗原因?yàn)榛鹳~戶份額不為0,不能銷戶。經(jīng)聯(lián)系于某,了解到其在其他券商也開立有綁定該基金賬戶的交易賬戶,且有基金持倉未贖回,導(dǎo)致不能銷戶。經(jīng)該證券營業(yè)部反復(fù)溝通說明,于某表示已了解基金賬戶銷戶流程及要求,與證券營業(yè)部達(dá)成和解并撤回投訴。 

三、案件啟示 

 《開放式證券投資基金及證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額登記及資金結(jié)算業(yè)務(wù)指南》第三十八條規(guī)定“投資者在基金銷售機(jī)構(gòu)申請注銷基金賬戶,需滿足以下條件,該基金賬戶內(nèi)份額余額為零且無在途交易;除銷戶申請中填寫的交易賬戶外,沒有其他已綁定的交易賬戶(如基金賬戶除銷戶申請中填寫的交易賬戶外還綁定了其他交易賬戶,則本公司僅撤銷該筆銷戶申請中填報(bào)的交易賬戶與基金賬戶的綁定關(guān)系,不注銷該基金賬戶)”。開戶營業(yè)部僅能查詢到投資者在本公司基金持倉情況,無法查詢到投資者在其他證券公司持有的基金份額,投資者在辦理基金銷戶業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)關(guān)注查詢該基金賬戶內(nèi)份額余額是否為零,是否無在途交易,以免影響業(yè)務(wù)辦理進(jìn)程。 

證券公司應(yīng)堅(jiān)持“以客戶為中心”理念,完善業(yè)務(wù)制度和管理流程。在辦理銷戶業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)主動(dòng)提醒客戶查詢?nèi)炕鸪謧}情況;在相關(guān)業(yè)務(wù)未辦理成功時(shí),應(yīng)立即向客戶反饋、幫助客戶查找問題并及時(shí)解決。 

文章來源:中國證監(jiān)會(huì)